电子商业汇票贴现步骤

 

您好，如您无法查看图片，请点此下载→贴现操作手册.pdf

 

1、请点击“票据管家-票据融资-票据贴现-贴现经办”，如下图：

 

 

2、请选择业务模式、账号，其他默认即可。票据形式分为“招行网银签收电票”与“托管纸票”，电子票据贴现请选择“招商网银签收电票”。查询条件选择完毕后请点击“查询”。

 

3、勾选查询结果中需要办理贴现的电子票据后点击“提交”。如图：

 

 

4、点击“提交”后弹出网页对话框，在界面中填写相关信息，如图：

 

 

 

填写要素说明：

 

（1）期望日期/时间：建议默认值。设置期望日期/时间后，系统将在设置的期望日期/时间提交贴现申请，期望日期/时间前完成审批业务将停留于“终审完毕”状态，系统于设置的期望时间提交业务。

（2）贴入人是否招商银行：向招商银行申请贴现请选择“招行”，向他行申请贴现请选择“非招行”

（3）能否转让：分为“可再转让”与“不得转让”。选择“不得转让”后该承兑汇票后续不得再办理背书、质押、贴现等操作，请谨慎选择。

（4）贴入人机构号：贴入人是招行时请在贴入人机构号处选择贴现网点所在分支行或票据业务部。

（5）贴入人行号：贴入人非招行时自动显示“贴入人行号”菜单，点击“选择”按钮后在弹出的网页对话框中选择“开户行、支行名称、省市”查询（支行名称仅需输入关键字查询），操作界面如图：

（6）贴入人账号：贴入人是招行请填“0”；贴入人非招行请填写贴入银行提供的账号。

（7）贴入人名称：贴入人非招行时需填写，请填写贴入银行/财务公司名称。贴入人必须为接入行、接入财务公司、被代理行、被代理财务公司。

（8）贴现种类：分为“买断式”与“回购式”。贴现到招行一般选择“买断式”，买断式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，不约定日后赎回的票据行为方式。回购式是指贴出人将票据权利转让给贴入人，约定日后赎回的票据行为方式。

（9）非卖方付息百分比：如贴现利息由贴出人承担，请填写数字“0”。贴出人也可自行协商贴现利息由哪一方承担。

（10）贴现利率：与银行协定的贴现利率。

（11）清算类型：贴入人是招行清算类型默认“票款对付”无法更改；贴入人非招行请与贴入人联系核实清算类型。

（12）协商加天数：无特殊需求请填写数字“0”，如到期日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。可根据业务需求录入“N”日（-99≤N≤99），具体请详询客户经理。

（13）业务参考号：自动生成，无需修改。

（14）贴出人备注：选填项，可填写客户经理要求的其他信息，如发票号等。

（15）入账账号、入账行号：贴入人非招行且清算类型为“线下付款”时自动显示入账账号与入账行号填写框。如希望贴现款入公司在贴入行开立的账号，请填写此项，入账行号与贴入人行号要求一致；如贴现款仍入招行经办账号，则无需填写此项。如图：

 

 

5、信息填写完毕后请点击“经办”，经办提交成功请通过“票据管家-票据管理-业务操作-票据业务审批（票据管家）”完成审批。

 

6、贴现结果查询请通过“票据管家-综合查询-托管纸票-票据交易查询”查看。