招商银行TREE资产配置指数,从客户角度出发,将投资类资产分为稳健投资和进取投资,根据客户财富阶段、风险偏好和市场情况调整配置比例,并通过招行精选的理财、基金、黄金等在售产品构建而成。
招商银行TREE资产配置指数以2012年12月31日为基期进行编制,基期指数为100,并根据客户的不同财富阶段,分为"财富播种阶段"、"财富积累阶段"、"财富保值阶段"。
- 基于三位诺贝尔奖得主“投资组合理论”、“永久收入理论”和“生命周期理论”,进行指数底层构建,理论依据权威性高。
- 依托招行1000余万中高端客户服务案例和300余万资产配置实践案例,通过海量数据积累和大数据算法加持,比例测算专业性强。
- 结合中国人财富阶段和风险偏好特点,通过系统化支持,能够根据每一位客户自身特点,量身定制专属的配置建议。
— TREE资产配置指数(财富播种阶段) —
数据截至 2024-09-12 |
统计区间 | 年化收益率 | 绝对回报 | 年化波动率 | 95%VaR |
---|---|---|---|---|---|
成立以来 | 7.69% | 131.88% | 7.78% | -5.11% | |
近5年 | 2.36% | 11.90% | 6.66% | -8.60% | |
近3年 | -3.71% | -10.34% | 5.55% | -12.84% |
- 财富播种阶段的客户,资产量相对较低、收入来源以劳动收入为主,职场新人是该阶段的典型群体。
- 该类客户可参考“TREE资产配置指数(财富播种阶段)”的配置比例:稳健投资75%、进取投资25%,通过合理的配置实现财富的逐步积累,缩小劳动收入与财富管理收入的差距。
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TREE配置指数(财富播种阶段)
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中证全债指数
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沪深300指数
— TREE资产配置指数(财富积累阶段) —
数据截至 2024-09-12 |
统计区间 | 年化收益率 | 绝对回报 | 年化波动率 | 95%VaR |
---|---|---|---|---|---|
成立以来 | 8.65% | 156.43% | 10.53% | -8.66% | |
近5年 | 2.17% | 10.90% | 9.05% | -12.72% | |
近3年 | -5.87% | -16.02% | 7.48% | -18.18% |
- 财富积累阶段的客户,资产量已达一定水平、劳动收入和财富管理收入均较高,家庭支柱是该阶段的典型群体。
- 该类客户可参考“TREE资产配置指数(财富积累阶段)”的配置比例:稳健投资60%、进取投资40%,通过积极进取的投资方式实现财富积累与增值。
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TREE配置指数(财富播种阶段)
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中证全债指数
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沪深300指数
— TREE资产配置指数(财富保值阶段) —
数据截至 2024-09-12 |
统计区间 | 年化收益率 | 绝对回报 | 年化波动率 | 95%VaR |
---|---|---|---|---|---|
成立以来 | 7.00% | 115.53% | 5.97% | -2.82% | |
近5年 | 2.44% | 12.35% | 5.09% | -5.92% | |
近3年 | -2.27% | -6.41% | 4.30% | -9.34% |
- 财富保值阶段的客户,资产量已达较高水平、财富管理收入稳定、劳动收入逐渐减少,退休人群是该阶段的典型群体。
- 该类客户可参考“TREE资产配置指数(财富保值阶段)”的配置比例:稳健投资85%、进取投资15%,通过稳健为主的投资方式实现财富保值。
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TREE配置指数(财富保值阶段)
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中证全债指数
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沪深300指数
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