P2P网络借贷平台

什么是P2P网络借贷平台

P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。P2P网络借贷公司为投资方和融资方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务。

如何识别防范P2P网络借贷平台风险

官网的具体识别方法	◆网站是否经过国家ICP备案、是否有权威的第三方网络安全中心核准的安全评级 ◆平台网页设计是否简单、粗糙 ◆“网站负责人”、“主办单位名称”等关键备案信息是否缺失 ◆经营网址是否注册在偏远的工业区厂房或居民楼内 ◆有无实质性产品、管理团队等介绍 ◆有无超高收益的投资回报及以往业绩 ◆有无虚假宣传 ◆有无担保人
现场的具体识别方法	◆有无专门经营场所 ◆办公场所、设备、人员等与规模是否匹配 ◆现场客户是否以老年人为主 ◆有无虚假宣传资料
交易方式的具体识别方法	◆投资资金是否转入控制人个人账户 ◆资金是否被随意支配挪用 ◆资金是否借给虚假借款人用于投资房地产、股票、期货等高风险领域 。 ◆投资者是否是以老年人为主 ◆有无超高投资收益 ◆投资者注册后是否可直接充值完成投资交易，即资金有无第三方资金托管机构

地下钱庄

什么是地下钱庄

地下钱庄是指一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。

地下钱庄种类

• 1
  以非法买卖外汇为主要业务的汇兑型地下钱庄
• 2
  以非法结算为主要业务的地下钱庄

如何防范风险

• 1.
  主动配合金融机构进行客户身份识别
• 2.
  不要出租出借自己的账户
• 3.
  为规避监管利用非法渠道进行资金划转
• 4.
  不要用自己的账户替他人提现